Este documento obliga a estas entidades, registradas en el Registro Único Nacional de Tránsito (RUNT), a implementar el Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (SARLAFT). Si tu CEA está habilitado como organismo de apoyo a las autoridades de tránsito, este artículo te explica qué significa esta resolución y cómo cumplirla paso a paso para evitar sanciones.
¿Qué es el SARLAFT y por qué aplica a los Centros de Enseñanza Automovilística?
El SARLAFT es un sistema diseñado para prevenir que empresas del sector transporte, como los CEA, sean utilizadas para actividades ilícitas como el lavado de activos (LA), la financiación del terrorismo (FT) o la proliferación de armas de destrucción masiva (FP). La Resolución 2328 modifica el Capítulo 6 del Título V de la Circular Única de Infraestructura y Transporte, incluyendo explícitamente a los Centros de Enseñanza Automovilística en el Artículo 5.6.4.7 como sujetos obligados.
Esto responde a estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y busca que las CEA adopten un enfoque basado en riesgos (EBR) para identificar, medir, controlar y monitorear posibles amenazas financieras ilícitas en sus operaciones.
Palabras clave relacionadas: SARLAFT, Centros de Enseñanza Automovilística, Superintendencia de Transporte, Resolución 2328, lavado de activos, cumplimiento normativo.
Plazo para implementar el SARLAFT en tu CEA
Si tu Centro de Enseñanza Automovilística ya está registrado y habilitado a la fecha de publicación de la resolución (6 de marzo de 2025), tienes 8 meses para implementar el SARLAFT, es decir, hasta el 6 de noviembre de 2025 (Artículo 2). Para los CEA que obtengan su registro después de esta fecha, el plazo será de 8 meses desde la notificación de la habilitación (Artículo 5.6.14). No cumplir en este tiempo podría derivar en sanciones administrativas según la Ley 336 de 1996.
Pasos clave para cumplir con la Resolución 2328 en tu Centro de Enseñanza Automovilística
A continuación, te detallamos cómo implementar el SARLAFT en tu CEA de manera efectiva:
1. Designa un Oficial de Cumplimiento
El primer paso es nombrar un Oficial de Cumplimiento, una figura clave para gestionar el SARLAFT. Según el Artículo 5.6.9, debe:
- Estar domiciliado en Colombia.
- Tener formación en gestión de riesgos LA/FT/FP (mínimo 90 horas de diplomado o especialización) y 6 meses de experiencia.
- Completar los cursos virtuales «e-Learning» de la UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero).
El nombramiento debe ser aprobado por tu junta directiva y comunicado a la Superintendencia de Transporte dentro de 10 días hábiles, adjuntando hoja de vida y acta (Artículo 5.6.8.2).
2. Diseña tu Sistema SARLAFT
El SARLAFT debe adaptarse a las características de tu CEA (tamaño, operaciones, clientes). Incluye estas etapas (Artículo 5.6.10):
- Identificación: Analiza riesgos en tus clientes, servicios (como cursos de conducción) y áreas geográficas.
- Medición: Evalúa la probabilidad e impacto de riesgos LA/FT/FP.
- Control: Crea una matriz de riesgos y aplica medidas (más estrictas a mayor riesgo).
- Monitoreo: Vigila operaciones inusuales o sospechosas continuamente.
3. Implementa políticas y procedimientos
- Política LA/FT/FP (Artículo 5.6.6): Define lineamientos claros para prevenir riesgos.
- Manual de Procedimientos (Artículo 5.6.7): Documenta cómo gestionarás el SARLAFT.
- Código de Ética (Artículo 5.6.7): Establece reglas para empleados y sanciones por incumplimiento.
- Debida Diligencia (Artículo 5.6.11.2): Conoce a tus clientes (alumnos, proveedores) verificando identidad y origen de fondos.
4. Capacita a tu equipo y usa tecnología
- Realiza capacitaciones anuales sobre el SARLAFT para empleados y socios (Artículo 5.6.11.5).
- Adopta herramientas tecnológicas para detectar operaciones sospechosas, como pagos inusuales en efectivo o transferencias atípicas (Artículo 5.6.11.6).
5. Reporta a la UIAF
Registra al Oficial de Cumplimiento en el SIREL de la UIAF y:
- Reporta Operaciones Sospechosas (ROS) inmediatamente si las detectas (Artículo 5.6.12).
- Envía un reporte de Ausencia de ROS (AROS) dentro de los primeros 10 días calendario de cada mes si no hay sospechas.
Beneficios de cumplir con el SARLAFT en tu CEA
Implementar el SARLAFT no solo evita sanciones, sino que:
- Protege la reputación de tu Centro de Enseñanza Automovilística.
- Reduce riesgos legales y financieros.
- Alinea tu operación con estándares internacionales, mejorando tu competitividad.
Recursos de la Superintendencia de Transporte
La Superintendencia ofrece apoyo a través de:
- Capacitaciones: Consulta el cronograma en https://transformaciondigital.supertransporte.gov.co.
- Módulo SARLAFT en SINST – VIGIA 2: Revisa la hoja de ruta en el mismo sitio web para integrarte al sistema de supervisión.
Actúa ahora para evitar sanciones
La Resolución 2328 de 2025 es una oportunidad para que los Centros de Enseñanza Automovilística fortalezcan sus procesos y se protejan contra actividades ilícitas. Comienza hoy asignando un Oficial de Cumplimiento y diseñando tu SARLAFT. Si necesitas orientación, las jornadas de sensibilización de la Superintendencia son un excelente punto de partida.
¿Tienes dudas sobre cómo implementar el SARLAFT en tu CEA? Déjanos un comentario o contáctanos para ayudarte a cumplir con esta normativa antes del 6 de noviembre de 2025.
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